年安保险销售服务有限公司（以下简称：年安）在监管部门的正确领导和大力支持下，经过17年的发展和磨砺，已经基本形成具有一定业务规模、内部制度管理完善、各项规章健全，符合监管要求的保险专业代理机构。2019年开始，为使公司更加适应市场发展需要，年安进行了从业务规模型向售后服务型的转变。从过去专注销售保单，转型成为“为所有卖保险的人提供全方位、多角度服务”的管理方式，不断提高自身的管理能力,优化管理制度，强化内控管理。现将年安的经营发展情况进行简要汇报，请贵局领导给予检阅和指导。

一、内控管理情况

（一）组织架构

年安采用三级架构（总公司、省分公司、营业机构）的管理模式，建立分层级管控和考核机制，规范下辖各级机构的经营行为，有效指导各级机构及从业人员的规范化管理和运营，从根本上提高管理品质及经营效益。

（二）部门设置

公司设有五大部门，通过条线化、精细化、标准化的管理模式，对下级机构进行定向、专项督导，有效保障各机构日常管理的顺畅推进。 

（三）管理原则

年安采用“三集中”管理原则，严格执行“业务集中”、“财务集中”、“人事集中”的管理模式进行下辖分支机构的统一管理。

人事集中：即各级机构的所有人员均严格按照核定的行政编制办理上岗和管理考核，下属分支机构未经批准不得聘用任何人员。

财务集中：分支机构的结算由总公司计划财务部集中管理，网银U盾按要求提交总公司资金管理室管理；未经总公司授权，任何机构不可以对外结算。     

业务集中：任何机构和个人未经总公司书面批准或授权，不得以公司或机构的名义签订任何协议和承诺。

（四）风险管控

年安使用OA办公管理系统、金蝶EAS财务系统进行内部管理，有效规避人事、财务风险，实现“事事有依据、件件有审批、流程可回溯、责任可认定”的管理闭环，最终达到提高管理水准的目的。

（五）合规管控

1、合规制度管理

在合规管控方面，公司持续完善合规制度体系的建设，确保合规管控制度覆盖所有业务领域和关键环节，务必将各项业务制度的合规管理要求嵌入业务流程。同时，制度明确了各级机构、部门、岗位和人员的职责权限，加强分工和授权管理，强化重要岗位关键人员管理，严防利益输送和道德风险，管住人、看住钱，筑牢制度的防火墙。

2、专职专岗合规管理

总公司设置督察合规岗、外聘法务人员，专项负责公司各机构日常合规督查管理工作，定期对各版块工作进行审查，发现问题及时沟通和整改，势必做到风险事先防控、依法合规经营。

督查合规岗要求各机构按照实际发生的业务事项进行会计核算、编制财务报告，不得以虚假的业务事项或者资料进行会计核算，保证业务财务信息真实、准确、完整；严格执行履职回避制度，保证从业人员履职独立性，存在潜在利益冲突的岗位不得由一人兼任。

同时要求各机构积极宣导合规理念，不断加强对从业人员的教育培训，普及法律法规、监管政策、行业规范和自律规则，教育督导从业人员自觉遵守职业道德和行为准则，营造风清气正的行业氛围。

3、定期自查自纠，严防合规风险底线

为抓实抓好年安的合规风险领域相关工作，公司根据监管各个阶段性的合规要求召开专项工作会议，统筹组织开展各项风险排查工作，结合实际情况制定方案，通过自查自纠、有奖举报等多种途径方法，聚焦重点机构、重点人群、重点问题进行各类合规风险的深入排查。

每一次的合规风险自查都严格要求各机构从业人员严格按照宣传工作部署和要求统一思想认识，压实工作责任，从源头上遏制保险中介领域有关风险，坚决杜绝反洗钱、代理退保、假保单、违规招聘实习大学生、违规销售非保险金融产品、侵害个人信息权益等法律法规不允许的违规行为出现。

4、合规审计

年安每年都会聘请专业的审计稽核单位对公司各部门和各省机构进行经营活动和财务账目的合规审计。同时建立合规审计制度，形成完善的保险业务违法违规行为责任追究机制，全面将各项制度措施落实到部门，责任到个人。

后续工作中，公司将持续加强下辖所有机构合规管理的指导和监督工作，夯实合规管理。坚持不懈的开展合规培训，督促各机构提高对内控合规建设重要性的认识，结合日常工作情况，定期组织开展风险排查经营过程中的风险点，及时弥补和整改工作中出现的风险和管理疏漏，严防各类合规风险，不断提升年安的合规经营水平。

（六）机构建设

2005年-2013年，年安以合法、合规为准则开展业务经营活动的同时也在不断的优化业务结构和丰富机构的组成，在云南省各地州均铺设了地市级机构和营业部，力争树立样板项目工程，以更大的维度提升自身服务水准及业务规模。

由于2019年前年安的业务处理流程基本依靠系统加人工，过程繁琐还需反复校验，未实现全流程办公；虽然全国机构陆续设立，但实际在2020年之前，大部分省分刚成立，公司在大量的选人育人，业务量也无明显起色，整体处于较为粗放的发展模式，服务质量和处理效率急需提升。

2020年起，在银保监的正确指导下，以信息化建设为中心，同时公司借助外脑，聘请了职业经理人，优化人员岗位，充分运用信息化赋能，顺应市场转变，公司经营方式公司取得了快速的发展。

截止2023年4月，经中国银保监会批准，年安在全国范围内共设立机构171家，除法人机构外，有30家省级分支机构，三级机构云南115家、省外25家。

通过不断完善内部管理机制，加强各地省分的直接管理，有效推进和落地当地业务，促进年安长期的稳健发展。

（七）从业人员管理

截止2023年4月年安全国共有执业登记人员7866人，业务人员7641人，高管147人、行政人员126人。

1、管理人才的引进

年安在全国各机构人才的筛选、储备和培养方面经历了较长时间的培育和沉淀过程。从2020年开始，年安在加大信息化建设的同时，全面梳理各条线管理架构，引进更加年轻化、高素质的专业人才，并从中筛选有能力、有资源的人员派往全国各省进行机构的重建和整顿。  

在对储备干部的培育过程中，年安会进行系统的培训和考试，在储备干部对年安的管理模式以及监管法律法规的熟悉掌握之后，才可作为备选负责人参加高管的相关考核，并向监管进行相关材料报备，报备通过后成为正式的机构负责人，负责机构日常的合规管理和业务经营。

年安在向全国各机构培养和输送管理人才时，均严格按照监管关于高级管理人员履职回避的相关要求执行，在此过程中也认识到了履职回避对一个公司内控管理的重要性。通过履职回避的机制树立职业经理人的经营意识，机构和队伍不是个人的，而是公司的，这从长远意义上切实改变了公司内部的管理风气和从业自律性。

2、完善从业人员管理制度

在公司的经营发展过程中，相继出台并完善了一系列关于从业人员管理的规章制度，如《销售人员管理规范》、《销售人员管理办法》、《展业管理制度》等相关文件，制度的日趋规范让年安的人员管理工作更加科学、规范及高效，同时也大大提高了工作效率。其服务品质及经营绩效在制度的约束下得到显著提高。

3、销售从业人员销售资质分级分类管理

近期根据各地监管要求，公司已开始推进保险销售从业人员销售能力资质分级分类的培训及考试的相关工作。在后续工作中，年安将在监管部门的带领下督导全国各机构有序推进销售从业人员资质分级分类工作，同时建立健全年安的从业人员销售能力资质分级分类和销售产品授权管理实施细则，根据监管要求做好公司的培训及相关管理工作。

4、薪酬绩效和考核激励管理

公司制定了“基本法”，即《销售人员管理办法》，明确规范了销售人员的展业、晋升、薪酬绩效、考核标准、销售人员的聘用及异动、工作职责、福利、佣金计算方式以及奖惩等各个方面。“基本法”为销售人员树立了明确的目标导向标准，全面规范了销售人员的展业行为，也满足了公司对销售人员管理和规范的需要。“基本法”中的伯乐津贴激励业务团队持续增员，效果显著，业务发展也得到了质的提升。

在后续工作中，年安将组建高质量的销售队伍，督导各机构把展业和增员结合起来，积极组织各渠道和人员的业务落地。

通过对加入人员持续不断的教育培训，奖优罚劣，运用公司基本法中的晋升、降级及奖励等机制，建立良好的激励机制，定期推出考核奖惩激励政策，不断提高工作效率，激发各级员工的主动性、积极性，营造一个工作严谨高效也充满奋发向上的工作氛围，推动年安的业务在“量”的基础上实现“质”的优化。

（八）培训管理

根据监管规定和公司发展对人员素质的具体需求，公司根据《销售从业人员销售资质分级分类管理》相关要求为培训重点完善了《年安保险销售服务有限公司从业人员教育培训工作管理规定》，制定科学可执行的培训计划，确定从业人员队伍素质技能的提升方向。从人事行政部安排培训专岗主抓公司各条线管理岗位和从业人员的培训工作，严格执行对从业人员的岗前培训和继续教育工作，分阶段有计划有针对性的开展相关培训，持续提升销售人员合规守法意识与诚信规范展业理念。

• 培训内容

培训内容涉及岗前培训（包括公司发展史、公司文化、保险的作用及功能、相关法律法规知识、公司的保险产品和条款、公司内控制度、合规知识等）；再教育培训（包括法律法规、监管规章制度、从业规则标准、职业道德规范，以及保险产品知识、销售技能、风险与保险理论知识、金融知识等保险监管机构认可的其他课程）；以及根据国家及监管部门下发的相关政策、法律法规及通知安排的不定期专题培训。

• 培训形式

坚持“统一规划、分级管理、考训结合”的原则，充分依托互联网和移动终端，结合钉钉、微信的移动学习、反复回看等培训模式，形成全方位、高效率的培训组织实施体系，切实提高从业人员素质技能。

同时，指定专人负责培训考评和验收，准确掌握销售员工的学习程度，及时调整培训计划，促进参训人员对培训内容的掌握。对未及时参加培训的给予通报批评并跟进学习结果，以保证培训效果。确保从业人员和内勤人员每人每年培训时间均不得少于30小时。对于长期业务不稳定的从业人员进行及时沟通交流，加强思想动态的管理及业务培训。

同时，公司对标平安保险等大公司健全的培训和管理体系，组织每日晨会、周会、月例会、半年会议，汇报总结工作内容，及时沟通反馈经营和展业过程中出现的问题，集中处理协调解决。  

• 培训档案管理

结合线上或线下的培训方式，公司为每一个销售人员建立纸质培训档案或电子培训档案。内容应包括：培训课程主题、培训时间、培训时长、培训地点、参训人员名单、身份证号、签到表、培训考核结果、培训现场照片等。档案管理者需对保存的员工培训档案做定期整理维护，方便调阅。

 二、业务管理情况

   （一）业务管理模式

    公司的业务管理以合规为核心，围绕着机构管理、人员管理、产品管理、财务管理及信息化系统管理五大板块，结合公司实际业务情况开展具体工作。

机构管理方面，年安采用总公司、省分公司、营业部三级平行架构管理模式，分设五个垂直管理条线，分层级、分条线管控和考核机制，下发各类管理制度规范各级机构的经营行为，定期对机构提供培训指导，帮助各级机构规范化运营，从根本上提高管理品质及经营效益。

财务管理方面，公司同样采取财务集中管理模式，一方面全国各级分支机构均使用同一套金蝶EAS财务管理软件，另一方面分支机构的资金结算均实行集中管理，网银U盾按要求提交总公司资金管理室管理；未经总公司授权，任何机构不可以对外结算。

（二）合作保险公司

截止目前，与年安签署合作协议并产生业务的保险公司，全国共有50多家，其中云南省内合作保司30家，如人保、平安、太平洋、国寿财险、大地、永诚、中华联合、华泰等各大保险公司均与年安保持有长久稳定的合作关系，公司拥有广阔的业务渠道网络，为年安各省的经营发展奠定了良好的市场基础。

     三、信息化建设情况

年安的信息化系统建设始于2009年，一直在不断的实践摸索中前进，初期目的在于实现业务数据管理的简便化。自2019年开始，公司确立了业务操作全流程线上化与自动化的目标，引入并启用了业务核心系统和金蝶财务软件，在各平台、系统之间通过对接，实现了数据自动传输、费用自动计算、凭证自动生成，极大便利了公司的业务发展。

2020年，年安的信息化工作得到了进一步的发展和完善，共制定并下发了各项管理制度文件十余份，系统各项功能模块配置趋于齐全，涵盖业务出单、手续费支付结算、机构与人员管理、协议管理、数据统计分析、财务管理等功能，系统架构清晰，业务集中交互，多条线协同处理，使各机构实现了业务全流程标准化、线上化、自动化的规范模式。

自2021年1月接到最新印发的《保险中介机构信息化工作监管办法》（以下简称《办法》）后，年安就组织全公司上下进行了针对性的学习，并成立了信息化管理委员会，根据《办法》要求，对系统及管理制度进行了升级与整改；同年6月16日取得了专业测评机构出具的测评报告，系统通过了国家信息安全等级保护三级认证；同年12月，在监管部门各位领导的指导帮助下，年安信息化系统通过了由云南银保监局及云南保险行业协会组织的信息化建设审查验收。

信息化系统的使用，使得公司用系统代替了人工，自动代替了手动，标准化代替了个性化，一方面极大的提升了工作效率，有效降低了机构的运营成本；另一方通过系统和制度规范了业务操作流程，夯实了合规基础，让公司在合规和安全的前提下，做到更规范、更便捷、更高效的经营管理。系统业务、财务系统的高效运营，使年安各个机构提升了管理质效，同时显著增强公司的核心竞争力，这也是年安从2021年开始业务规模有了质的飞跃的关键因素。

完成信息化建设验收，只是公司迈入信息化发展的第一步，年安并未止步于此。自2022年以来，公司根据《办法》要求，逐步优化、上线了多项系统新功能，并与合作保险公司进行了系统对接。目前年安已经与太平洋、大家、华安、华泰、国任等十多家财险公司完成了系统API直连，通过上海保交所平台完成了与平安财险的系统对接，通过这些技术手段，实现了与保险公司的系统互通、业务互联、数据对接。下一步，我们还将或已经启动与人保、大地、紫金等保险公司的互联互通，进一步强化信息化系统的作用与优势。

    四、服务体系管理

随着社会发展，新的保险需求和不同的客户群体会变得越来越多样化。年安作为资深专业保险机构，在提供产品和服务的时候，应该考虑到不同的客户群体应享受到不同的保险服务。

    所以为使公司从销售型蜕变为服务型公司，年安着力打造的是能够覆盖客户全生命周期和全生活场景的保险管理服务体系。持续丰富保险供给链上的产品类型和服务配套，探索“现金给付”与“服务给付”的有效结合路径。以服务为目的而不是以销售为目的，可使得年安在保险群体和行业中具有更高的认可度，以服务到更大范围的客户群体。

    五、党建和业务的双联动

中共年安党支部经经开区阿拉街道党工委批准，于2018年7月20日正式成立。我们紧紧围绕上级党委的总体工作思路，深化思想工作，转变机关作风，加强党建工作，从反“四风”，转作风入手，确保廉政之风的形成，树立良好党员干部形象。

年安始终牢固树立抓党建就是抓发展的工作导向，认真落实“把方向、管大局、保落实”要求，针对新时期党建工作的新目标，突出自身特色，创新工作实践，不断加强和改进党建工作，将组织的领导嵌入企业管理全过程，发挥高质量党建在公司高质量发展中的引领、助推作用，切实将党建工作的“软实力”转化为公司发展的“硬支撑”。

六、工会赋能

公司以工会建设为中心，为增强员工的集体归属感和打造企业凝聚力，年安为各机构人员不仅提供五险一金，还为员工提供了丰富的福利：免费午餐、带薪年假、司龄工资、司龄养老金、节日福利、生日福利、生育、住院慰问、年度体检、婚丧嫁娶慰问金、工会年终福利等；外派员工则根据职级不同，给予每月500元-6000元的外派费用补贴，以及外派的租房补贴、安家补助费、生活用品购置补助费、回家路费、月度家庭生活补助费等，给外派员工提供了细致周到的福利补助。

同时，为营造公司温馨“大家庭”氛围，增强员工的凝聚力和幸福感，年安在长期以来也切实把年安领导层的关怀和工会组织的温暖送到了生病、受伤等有需要职工的手中和心坎上，及时的进行探望和慰问。工会的福利，极大地鼓舞了各机构职工的工作热情，提高了公司向心力和凝聚力。下一步，年安工会将在党和监管领导的带领下，将关爱继续送到每一个有需求的员工心中，让员工真切体会到年安大家庭的温暖，为建设团结互助、平等友爱、共同前进的社会环境奉献力量。

七、公司宣传片

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